粉絲團
由於台新銀行及法巴人壽不當辦理「解舊約、買新約」，雙雙遭金管會裁罰（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會今天公布最新裁罰令，由於台新銀行業務員，讓銀髮族「解約舊」買新的投資型保單，未正確載保費資金來源是「解約」，法巴人壽也沒有就台新業務員報告書錯誤之處進行瞭解及確認，雙雙遭到金管會開罰，金額分別為300萬元及120萬元。
保險局副局長林志憲說明兩家公司缺失情形，都是投資型保單的「解舊約、買新約」，共有三件，對象都是年長銀髮族，涉及金額為4百多萬元，均未能確認費資金來源且詳細審核，而遭到開罰。
首先，在台新銀行方面，保險局指出，該業務員明知客戶是解舊約買保險，報告書未能正確勾選保費來源及投保前三個月有辦理保單解約等情，有未落實審核及執行確認消費者對保險商品之適合度情事。
尤其，台新銀2020年5月19日曾被金管會以未妥適建立認識客戶（KYC）作業控管機制，以違反保險代理人管理規則等，併其他缺失核處在案，而本項缺失行為時為2020年7月及10月間，等於在短時間內，又重複違法、犯相同缺失。
金管會檢查也發現，台新銀辦理保單借款之業務員與招攬保險之業務員為同一人，足以證明台新銀於前次受處分後仍未積極有效改善KYC（認識客戶）作業控管機制。
其次，法巴人壽對於銷售通路台新銀業務員「同日」招攬及代要保人辦理舊保單解約送件，業務員沒有就保戶於投保前三個月有解約情形，確實填寫招攬報告書，而法巴人壽未就錯誤之處進行瞭解及確認、沒有對保費資金來源加強查明及審核，缺失明確。
林志憲強調，保險業應對保費資金來源加強查明及審核，且確實執行對往來保險代理人及其業務員管控機制；另一方面，銀行兼營保代業務應確實依法規定，落實執行瞭解消費者作業（KYC），並依保險商品內容確實評估要保人或被保險人之保險需求與適合度。
一手掌握經濟脈動 點我訂閱自由財經Youtube頻道
不用抽 不用搶 現在用APP看新聞 保證天天中獎 點我下載APP 按我看活動辦法
