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上海商銀與集保公司協力提升全國股權資訊運用，圖為上海商銀將於2023年完工落成的新總行大樓（業者提供）
〔記者李靚慧／台北報導〕強化法遵及防制洗錢，已成為各金融機構近幾年的重要工作，考量不少企業藉由交叉持股控制經營權，卻讓金融業難以掌握實質受益人，防制洗錢的困難度大增，上海商銀提供know-how，與集保公司合作開發新查詢功能，讓有心人不再能利用交叉持股洗錢。
上海商銀指出，「公司股權揭露透明度」及「金融機構實質受益人辨識」，一直是國際防制洗錢評鑑重點，但企業界偏好的「多層次股權架構」，卻常造成金融機構股權資料蒐集與辨識的作業繁瑣，必須透過人工逐一整理轉投資股權，才能確認實質受益人。
為解決上述困難，上海商銀自行開發「股權計算平台」，針對國內企業存在的多層次股權架構，可快速計算股權結果，因無須人工作業可避免錯誤，更大幅提升防制洗錢的作業效率。
有了「股權計算平台」的成功經驗，上海商銀更進一步協助集保公司規劃，在現有「公司負責人及主要股東資訊查詢平臺」中，新增API功能，可一次取得客戶多層的股權資訊，取代過往逐一查詢各層股權的方式，使金融機構即使面對客戶有多層次的股權結構，也可快速一次取得，有效降低作業成本及打擾客戶的頻率，成為法遵科技運用於強化防制洗錢作業的一大亮點。
事實上，上海商銀已耕耘法遵科技多年，2016年起全面系統化紀錄及保存洗錢作業資訊，更透過API取得商工登記資訊，該行員工進行客戶定期審查作業時，就無需逐筆查詢，即時掌握客戶最新的工商資訊。
因應國際強化防制洗錢及打擊資恐的發展趨勢，上海商銀2017年於總行法令遵循處成立專責的「防制洗錢及打擊資恐中心」，並設置跨部門的「防制洗錢及打擊資恐委員會」，2018年成為代表我國接受亞太防制洗錢組織（APG）洗錢防制評鑑機構之一，獲行政院院長及金管會主委親自頒獎肯定。
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