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針對防範[銀行理專涉及盜領挪用弊端，金管會研議精進高階經理人「問責機制」。圖為金管會主委黃天牧（資料照／記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕日前國內大型公股銀行爆發某分行襄理、涉及盜領挪用客戶款項之弊端，立院財委會將在下週一（21日）邀請金管會進行專案報告；金管會出具報告指出，將從四大面向強化監理措施，包括：研議精進高階經理人「問責機制」，一旦銀行業發生重大缺失時，針對相關主管追究責任。
下週一立院財委會擔任輪值主席為民進黨立委沈發惠，邀請金管會主委黃天牧針對「強化銀行業公司治理與銀行理財專員相關行為規範」進行專案報告並備詢。
金管會出具給財委會報告指出，為強化對銀行理專之行為規範，已從銀行內部控制制度、內部稽核查核，及金融檢查等三大面向，要求銀行持續檢討並強化對理專之管理機制，內容包括：「理專十誡」、「理專十誡2.0」，以及要求銀行稽核單位自行全面清查理專不當行為，就銀行缺失情節及缺失處理積極程度，函請限期補正或檢討改善，並列入檢查重點等。
金管會強調，將持續採取四大強化監理措施，首先是「精進問責機制」：為強化督導管理責任，本會將參考歐美國家高階經理人員問責制度，與金融機構充分溝通，確認相關經理人於組織內之責任範圍及分配情形，研議精進高階經理人問責機制，審慎規劃並循序逐步推動，於銀行業發生重大缺失，對該當之人予以問責。
其次，「建立誠信文化」，金管會已於相關會議進行宣導及於日常監理中引導，並結合公會及周邊單位共同倡議，促使金融機構董事會重視誠信文化，透過公司治理、員工招募培訓與薪酬獎懲制度等，由上而下形塑誠信經營及公平待客的觀念價值與行為期待。
第三是「嚴明金融紀律」，金管會強調，將視金融機構缺失情節，提高罰鍰，對督導管理人員採取相應處分，及要求銀行增加作業風險資本計提，以適度反映銀行作業風險狀況之外，並於公司治理評鑑時，加重扣分或不予列入評鑑。另將要求由獨立專業機構查核銀行制度弱點及改善計畫。
第四為「強化教育宣導」，將持續要求銀行強化董監事、經理人及員工對於行為準則之認知及規範，並加強教育訓練。金管會也與銀行公會製作相關宣導短片，內容包括：文件親自填寫、勿請行員保管存摺，勿與行員有資金往來及注意核對交易明細等主題，請各銀行於營業廳等場所播放，以提醒客戶注意維護自身權益。
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