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金管會三大業務局裁罰金額今年首次突破3.3億元、達3億3434萬元，並創史上最高金額。（資料照）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會在昨天（30日）、即2021年最後一個上班日，一口氣開罰7家金融機構、合計罰款2040萬元，使得金管會三大業務局裁罰金額今年首次突破3.3億元、達3億3434萬元，並創史上最高金額。此外，金管會編列今年罰鍰預算數為2億5135萬元，目標達成率133%。
首先，金管會裁罰金額統計可以分為兩大類，第一、是以金管會轄下三大業務局（銀行局、保險局及證期局）為計算主體，而金管會每年編列罰鍰預算數，就是以此為計算單位。另一類是以「產業」被罰情況統計，即金融三業或金融三業加上市櫃公司。
對此，金管會官員說明，若是以金管會三大局為計算主體，開罰對象除「金融三業」、「上市櫃公司」，還包括：「未上市櫃公司之公開公司」及「其它」（如會計師、財團法人）之違規裁罰。
根據金管會最新統計，2021年銀行局共開罰13件、開罰金額為1億1289萬元，保險局共開罰73件、金額為1億3540萬元，證期局開罰273件、金額為8605萬元；因此，三大局今年共開罰359件，合計金額為3億3434萬元，再創新高！
其中，保險局在年終結束之前，於12月30日新增2大張罰單，開罰對象有七家金融機構，合計開罰2040萬元；至於證期局則分別在12月28日及30日開出48萬、24萬元小額罰單。
進一步觀察，金管會三大局近五年開罰件數與金額，包括：2017年為302件、2億6754萬元；2018年為307件、1億9825萬元；2019年為380件、3億0038萬元；2020年的347件、3億2613萬元；其中，去年（2020）原本是史上最高罰鍰金額，但已被今年的3億3434萬元打破紀錄，這也是歷年裁罰首次突破3.3億元。
針對今年罰鍰金額創新高，金管會官員回應，其實，裁罰件數沒有顯著提高，主要是銀行法、保險法等修法提高罰鍰；舉例來說，銀行法未修法前，裁罰上限是2百萬至1千萬元，但2019年修法大幅提高上限1千萬至5千萬元，並於2020年開始適用，等於擴大五倍之多。
「業者行為的導正，才是監理的真正目的！」金管會強調，主管機關祭出裁罰主要目的，是希望受罰業者能夠儘速落實改正相關缺失，以維護保戶權益及金融市場秩序；業者也應重視建立並落實內部控制作業。
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