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LTN經濟通》中國推數位人民幣 企圖掌控全球金融

2021/06/09 07:33

中國近來打擊加密貨幣交易,意圖推動數位人民幣發展。(路透)

劉鶴點名打擊比特幣 加密貨幣全倒

〔財經頻道/綜合報導〕中國3大監管機構在5月18日發出聯合聲明,禁止金融機構提供加密貨幣交易服務,引發比特幣等加密貨幣遭到恐慌式拋售,較4月高點已幾乎砍半。近年來,中國多次對加密貨幣實施嚴格控管,但對內蒙古等地挖礦卻是睜一隻眼閉一隻眼。中國卻選在此時封殺加密貨幣,究竟有什麼企圖?

5月18日中國人民銀行通過官方微信公眾號發佈了《中國互聯網金融協會、中國銀行業協會、中國支付清算協會關於防範虛擬貨幣交易炒作風險的公告》,公告中明確表示,金融和支付機構不得接受加密貨幣作為支付結算工具,也不得提供相關服務和產品。

消息公布後,包括MXC抹茶交易所、資產平台比特派等,皆暫停場外交易等業務。接著,比特幣在19日快速下跌,以太幣、萊特幣、狗狗幣亦大幅回落,一些山寨幣價格甚至腰斬。央視引述幣Coin的數據顯示,24小時內市場斷頭金額達59.2億美元,斷頭人數近48萬人。

中國政令一出 當天有59億美元斷頭

其實,早在2013年,中國人行等5部委就曾發佈「防範比特幣風險」的通知,強調金融和支付機構不得提供比特幣相關服務。不過,當時北京認為,比特幣交易是網路上的商品買賣,在自擔風險的前提下,民眾可自由參與。

為了遏制洗錢,中國官方也在2017年禁止首次代幣發行(ICO)和中國境內的加密貨幣交易。但因為許多投資人還是可以透過海外交易所進行比特幣等各種加密貨幣交易,這讓中國政府感到頭痛。

不過,這回是中國政府首次明確針對加密貨幣「挖礦」採取行動。中國國務院副總理劉鶴在5月21日的金融穩定發展委員會會議上,直接點名要打擊比特幣挖礦和交易行為。先前中國多次對加密貨幣提出警告,但卻默許內蒙古、新疆等地的挖礦產業。

中國到底在想什麼?為什麼會選在這個時間點大力封殺加密貨幣?市場解讀,這跟中國正在推行數位人民幣有很大的關係。中國正試圖讓有央行背書的數位法幣取代現金,並加強對支付領域的控制。數位人民幣和比特幣這種基於區塊鏈技術的加密貨幣,有何不同?主要因中國人行仍是貨幣的發行者,所以用戶註冊需要使用實名。

中國正試圖讓有央行背書的數位法幣取代現金,並加強對支付領域的控制。(路透)

中國推數位人民幣 企圖資本管制

中國推行數位人民幣的原因有很多,首先是拿回支付領域的主導權;第2是對貨幣供應的控制也會更直接;第3是方便進行資本管制;第4是提升宏觀調控成效;第5是搭配社會信用體系使用;最後,當然是希望能提升人民幣國際化。

2014年開始,中國便制定由人行發行法定數位貨幣的計劃。2016年,時任人行行長的周小川曾說,計劃用10年左右的時間,讓數位貨幣取代有800多年歷史的紙幣。2017年人行組織商業銀行等,共同建立數位人民幣系統(DCEP, Digital Currency Electronic Payment)。2020年於深圳、蘇州、熊安新區、成都等進行內部封測。

為什麼中國想要儘早推行數位人民幣?先前由於支付寶和微信支付很成功,中國的數位支付領域,長期由民營科技公司壟斷。英國《金融時報》先前報導,中國人行希望新的數位貨幣,來降低阿里巴巴和騰訊在支付領域的主導權。中國人行不想落後阿里巴巴和騰訊,支付寶和微信支付和已經讓人行的大部分現金派不上用場。

人民幣數位化 來削弱阿里及騰迅主導權

區塊鏈投資機構Primitive Ventures創始合伙人萬卉也指出,傳統上,央行只能直接創造和銷毀基礎貨幣,但對更廣泛的、信貸流動等貨幣供應,只有間接主導權。如果發行數位法定貨幣,央行就有可能繞過商業銀行,直接控制貨幣的創造或供應。

數位人民幣也能給予中國極大的權力,尤其有利北京進行資本管制。盛寶金融亞太區執行長雷諾茲指出,資本管制可能因境內的加密貨幣和國外轉帳交易而受限。對資本管制嚴格的中國政府來說,唯一可容忍的數位貨幣,就是自己開發的央行數位貨幣(CBDC)。

至於在社會控制的部分,北京可藉此影響消費,人行也可藉由DCEP檢核政策資金,例如紓困款項等撥款,還可以設計限額,例如每日民眾購買豬肉的配額為10元DCEP等,以避免搶購物資。或者,可依信用分數實施分級收費,並將消費記錄連結信用分數。

當然,北京最終目的,還是要提升人民幣的國際化程度,尤其是在一帶一路國家。中國人行希望率先發行DCEP,就是想要領先訂定數位貨幣的國際標準,讓人民幣在國際貨幣體系中扮演更重要角色,達到「中國標準2035」。也有分析指出,中國希望推動數位人民幣,能動搖美元地位。

除了控管加密貨幣交易之外,北京還希望限制極度耗電的挖礦行為。(歐新社)

全球75%礦場在中國 耗用大量電力

另外,打擊加密貨幣挖礦,也和中國自身的環保目標有關。除了控管加密貨幣交易之外,北京還希望從源頭,限制比特幣等加密貨幣極度耗費電力的挖礦行為。中國內蒙古自治區5月18日發佈公告,全面清理和關閉加密貨幣挖礦活動,並設立平台呼籲民眾檢舉。

值得一提的是,中國雖不允許加密貨幣的交易,但全球超過75%的比特幣開採是在中國進行的。由於挖礦需要大量高性能計算機日夜不停地運轉和計算,會消耗大量電力,像內蒙古這種電力豐富、地廣人稀的地方,便吸引許多礦場選擇在此經營。

但是想推數位人民幣真有這麼簡單嗎?這種想法很可能徒勞無功。BK Asset Management外匯策略董事總經理史羅堡指出,中國愈是抓緊對某項資產的控制,將促使人民把資產投入其他匿名性更高的選擇。他形容,這就像是「貓抓老鼠」,只要需求還在,就會有人逢低買進,最終可能迫使中國課稅,或甚至出手整肅持有加密貨幣資產的人。

就在中國最近1次打擊加密貨幣的前1天,美國財政部也呼籲針對加密貨幣制定新規,將要求將大額加密貨幣的移動報告給國稅局,而聯準會(Fed)則指出了加密貨幣對金融穩定的風險。儘管各國開始重視央行數位貨幣,但實際經濟效益還沒有得到證實,也暫時沒有足夠的應用情境。

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