晴時多雲

美國註冊基金 長期投資省成本、績效佳

2021/04/20 08:00

當前金融市場氣勢正向但波動度也高。(示意圖,法新社)

〔記者吳滋雅/台北報導〕當前金融市場氣勢正向但波動度也高,主動式管理的共同基金有機會創造更好的績效。理財專家分析,基金有經理團隊操盤,也解決無暇研究股市的困擾,至於佔投資成本的費用方面,國內有富蘭克林投顧總代理11檔註冊地在美國的基金平均管理費0.6%,其中主要投資美股者更都低於0.5%,和國內ETF相近,若與其他註冊地基金相比,最高則可差到1.3個百分比,等同佈局美國註冊基金,投資先贏在起跑點。

至今年2月底止,國內計有1014檔境外基金,其中股票型基金佔677檔,歸納其註冊地,主要集中在盧森堡,平均經理費率是1.6%,而費率最低僅0.6%是落在註冊地為美國的基金,共計有11檔,皆出自於擅長投資美國的富蘭克林坦伯頓基金集團,該公司在美國成立已超過70年,而旗下有幾檔基金幾乎和集團的歷史同步成長,

普遍來說,註冊在美國的基金歷史悠久,例如境外基金中成立時間最久的前2名富蘭克林成長基金、公用事業基金都滿73歲,前者也是美股基金中經理費最低,僅0.44%,後者則是國內唯一一檔公用事業型的基金,投資題材獨特,而「最年輕」富蘭克林潛力組合基金也成立有31年,這些老牌基金的經理團隊都經歷過亞洲金融風暴、俄羅斯金融危機、網通泡沫、金融海嘯等市場多空考驗,累積豐富而寶貴的應對經驗與練就一套穩健的投資心法。

時間和穩健操盤績效也反應在基金規模上,美國註冊基金的平均資產規模也是居其他註冊地基金之冠,而幾檔規模大的基金不只長期績效穩健,本月以來也抓到美股回神的契機,績效突出,例如基金規模超過200億元的富蘭克林高科技基金,4月迄今短短半個月已有8%的漲幅。

理財專家表示,投資人對績效錙銖必較,對一些計入投資成本的費用支出也不妨多加留意,透過基金公司提供e帳戶交易平台,不只免除銀行的信託保管費,不時還有手續費折扣,若想長期投資美股或科技型基金,選擇低經理費的美國註冊基金還可望省下可觀的成本支出。

規模前5大美股基金績效(%)

基金名稱 基金規模 成立日 本月以來 五年 十年
富蘭克林高科技基金 美元 A 23091.59 1968/1/1 8.53 224.44 425.27
摩根士丹利美國優勢基金 A 美元 14901.10 2005/12/1 7.86 197.99 422.14
富蘭克林坦伯頓美國機會基金 美元A(acc)股 7667.01 2000/4/3 7.65 138.39 245.18
富蘭克林成長基金 A 20438.41 1948/3/31 5.88 133.32 287.15
富蘭克林高成長基金 A 24888.90 1987/1/14 4.12 95.70 218.81

資料來源:理柏資訊,原幣計價,本月以來績效至2021/4/15,五年、十年則統計至2021/3/31止;基金規模至2021/3月底,單位為百萬美元。記者吳滋雅製表

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