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疫情帶來低檔投資機會 投信:善用「+0」策略


2020-05-21 10:55

疫情帶來低檔投資機,投信:善用「+0」策略(資料照)

〔記者卓怡君/台北報導〕防疫成功要「+0」,投資致富也要「加零」,3月因全球疫情大流行衝擊,全球股市恐慌暴跌更甚2008年金融海嘯,儘管全球經濟遭遇逆風,但在美國等各大央行強力撒錢救市效應下,後續股市回彈速度驚人。根據歷史經驗,基金投資人若把握股災後的扣款黃金期加碼,再搭配終身零手續費優惠,選擇經常得獎且以股票型基金為專長的基金公司,壓低成本,趁震盪打底時期逢低累積更多單位數,可以有效提升報酬率,擴大財富效益。

 根據統一投信回溯試算2008年金融海嘯股災後3種投資情境,以台股加權指數為例,假設投資人在股災前2008年6月開始定期定額,之後碰到台股崩跌,加權指數約在18個月後回到原來位置。若在股災後低檔期加碼扣款,報酬率只需10個月就翻正,若持續不間斷定期定額投資至第3年(2010年底),報酬率高達53.21%;即使沒有加碼,只要不停扣,也有35.64%報酬率,若是一碰到股災就停扣,一直等到指數回到接近原來位置才重新進場,報酬率只有19.01%。

 統一投信建議,定期定額投資若要提高勝率有3個策略,1、鎖定高成長市場:國家經濟有承受衝擊的能力、企業獲利相對看好的市場,長線報酬率也能順勢成長。評估疫情後全球經濟發展的新常態,建議以聚焦美股或全球股市的科技股票型基金、台股基金為優先。

  2、把握扣款黃金期:經濟遭遇衝擊後需一段時間恢復,但股市表現會先於基本面,建議不要等到經濟完全恢復才進場,而是趁股市大跌的反覆震盪期加碼,此時投資成本相對低,可以加速累積基金單位數,一旦行情回升,就是資產增值關鍵。

 3、持之以恆不停扣:追高殺低無法發揮定期定額分散風險、均攤成本效果。拉長投資期間,堅持扣款3年至5年以上,經歷景氣循環後,投資效益就會逐漸顯現。

 由於武漢肺炎(新型冠狀病毒病,COVID-19)的疫苗與有效藥物尚未問市,疫情威脅短期內不會消失,美中關係長期緊張也帶來諸多不確定,導致金融市場波動幅度更甚以往,部份基金公司或銀行提供進階版定期定額「日日扣」功能,可以讓買進時點更彈性、更分散,更符合即時變更扣款日的需求。統一投信在3月新增這項新功能,且提供7月底前申購立刻享有終身0手續費。

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