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元大投信董座劉宗聖表示，「舊三存」退流行，「新三存」存股、存ETF、存基金才是王道。（記者張慧雯攝）
〔記者張慧雯／台北報導〕國際股市震盪，台股也跟著漲漲跌跌，元大投信董事長劉宗聖表示，過去「舊三存」（存錢、存保險、存債）已退流行，「新三存」存股、存ETF、存基金才是王道。
劉宗聖解釋，不管台股在7000點、1萬點，台股長期平均現金殖利率都在4%以上，且台股近9年配息配發9.5兆，顯示台灣企業除具國際競爭力外，更願意將股利配給股東，近10年股息配發率高達61%。
他指出，過去投資人透過銀行存款、保險與債券儲蓄退休金，近年來投資人理財習慣轉變，存股意識抬頭，投資人對個股或ETF投資蔚為風潮且成長快速，存股變成「全民運動」。
也因此，元大投信推出元大台灣高股息優質龍頭基金（本基金之配息來源可能為收益平準金），不僅具有「高股息、優質、龍頭」3大特性，還分為配息型與不配息（累積）型兩種級別，轉換方便，適合作為退休理財標的。
劉宗聖表示，基金特別規劃「月月配、年終配」的配息機制，為台股基金中罕見。首次「月月配」自成立日滿180天後始得分配息收，基金成立日起至閉鎖期（180日）打開之間的累計可分配息收，分作12個月配發。第1次收益評價日預計為9月底，意即選擇配息級別之投資人可望於10月開始領取月配息，而台股配息主要集中於每年之第3季，閉鎖期180天有利投資人領取今年台股標的配發之股息。
此外更規劃為「配息」、「不配息（累積型）」兩種受益權單位級別，方便投資人依照自身需求選擇，不配息型將息收再投入基金，對於暫無現金流需求的投資人，可免去領息後再投入的不便。
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