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金管會主委顧立雄表示，今年底前將提出財管新方案，包括放寬債券商品的信用評等之限制等。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會主委顧立雄日前表示，將參照香港、新加坡的規定，擬定一套新的財富管理方案，目標鎖定高資產的專業投資人；他今天透露，目前初步規劃有幾個方向，包括:放寬債券商品的信用評等之限制、研議開放境外結構商品連結台股指數，及銀行發行連結台股的結構型債券，預計在今年底公布。
立委郭正亮今天在立法院財委會質詢，肯定金管會提出這項財管新方案，讓國內金融界為之一亮，讓台灣資金、台灣人自己來管理（財富管理）。
顧立雄答詢回應，主要目標是讓目前的境外OBU（國際金融業務分行）的商品，可以在境內DBU（外匯指定銀行）同步放寬，以滿足高資產客戶的理財需求；因為OBU可以提供商品種類較多，DBU目前比較少，所以，金管會正在進行盤點參考，新加坡跟香港有賣哪些產品，哪些是台灣沒有賣的？
不過，郭正亮進一步指出，根據金管會提供資料，目前台灣在海外投資淨資產高達1.28兆美元（約台幣38.4兆），其中，有72%是屬於債券商品投資，只有28%是股票跟ETF，但聽起來，金管會主要開放重點是股票跟ETF的商品，但這部分比重很小啊？
顧立雄說明，這項新財管方案鎖定對象是「專業投資人」及「高資產客戶」，但剛才立委提到「72%屬於債券商品投資」，購買的對象絕大部分為保險公司或銀行，也就是所謂的「專業機構投資人」（法人）。
顧立雄表示，目前初步規劃的商品，像是放寬鬆綁債券商品的信用評等，並且，研議開放境外結構商品連結台股指數，及銀行發行連結台股的結構型債券。
郭正亮建議，金管會應該著手調查，目前高資產族在海外買些什麼商品，然後再來評估要開放那些，否則，這些人的錢還是不會回來投資，也就是說，這些大家愛買的商品最好能夠出現在新的名單上，這樣才有誘因；另外，郭正亮也提出，其實很多台灣人買境外的保單，是否考慮要開放？
顧立雄直言，就目前為止，保險的國際業務分公司（OIU）的商品交易狀況並不是很亮眼，目前為止，金管會這套新的財管方案之架構，並沒有把保單納入考慮，不過，金管會仍將進行研究瞭解。
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