免證交稅、補充保費 定期配息債券ETF瞄準存股族


2019-01-10 08:05

中國信託投信總經理張浴澤分析,投資人以共同基金方式參與債券的投資,從債券ETF入手相對輕鬆。(記者李靚慧攝)

〔記者李靚慧/台北報導〕全球投資市場震盪劇烈,不少存股族都在找尋穩健的投資標的,投信業者指出,定期配息的債券ETF,因為免課證交稅,也不會被收二代健保,且適用最低稅負制,無論交易成本或稅制成本,都比一般的共同基金低,再加上報酬率不差,值得投資人嘗試。

 國內ETF市場蓬勃發展,中國信託投信在去年發行二檔股票型ETF後,2019開年即宣布將推出第一檔債券ETF,該檔債券ETF包含兩檔子基金,分別鎖定10年期以上高評級公司債,以及側重比金融股利率佳的金融債。

 中國信託投信指出,外界預估今年美國聯準會將再升息1至2次,但升息步調將放慢,未來利率政策對債券的影響將逐漸降低,此時投資級債正處於高息率,對A-以上的高評級公司債及全球大型銀行金融債,將可望受惠。

 中國信託投信總經理張浴澤分析,近年來,金融市場震盪愈來愈頻繁,配息型產品備受青睞,特別是債券ETF,更成為大額投資人的新寵。對一般投資人而言,由於很難買到實體債券,卻可透過債券ETF以小金額、分散風險的方式,長期參與債券市場的表現,其中甚至包括美國政府發行或大型企業發行的債券,都是過去極難投資的標的。

 張浴澤指出,投資人以共同基金方式參與債券的投資,從債券ETF入手也相對輕鬆。目前債券ETF的經理費率和美國的ETF相近,讓投資人可以較低的成本進入債券市場;其次,對存股族來說,波動低、具穩定息收,適合做為長期領息的工具。

 不過,另一個吸引散戶的特色,應該是「交易成本」。中國信託多元收益債券ETF傘型基金經理人張勝原解釋,立法院在2016年通過,將公司債及金融債券的證券交易停徵期間再延長10年,同時給予債券ETF停徵10年的優惠,因此,投資債券ETF無須繳納證券交易稅,也不會被收取二代健保補充保費,投資收益適用最低稅負制,投資人的投資成本,明顯較共同基金更低,也是比金融股更好的存股工具。

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