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瑞銀甫於去年在台推出UBS Advice服務，今日再推智慧財富管理，左一為瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲（記者李靚慧攝）
〔記者李靚慧／台北報導〕瑞銀預估，台灣有6300億美元的財富，目前掌握在65萬名富裕人士手中，看好大批年投資額達25萬美元以上的投資需求，瑞銀總部決定，台灣成為繼瑞士之後，全球推出智慧財富管理服務的首站。
有鑑於對金融科技的重視，瑞銀今日宣布推出「智慧財富管理服務」，這也是瑞銀繼瑞士之後，全球推出智慧財富管理服務的首站，只要年交易額達25萬美元，就符合此平台的服務對象。
值得注意的是，瑞銀甫於去年在台推出UBS Advice服務，當時設定的最低門檻為100萬美元（約3000萬元台幣），目前亞洲僅有台灣、香港、新加坡三地，推出此高端、非信託的財管服務。
瑞銀台灣區財富管理董事總經理張凌雲指出，根據瑞銀內部的調查，台灣有6300億美元的財富，掌握在65萬名富裕人士手中，這些富裕人士可動用資產達50至200萬美元，身分包括中小企業主、專業人士及高階管理人員。
根據瑞銀內部資料，這65萬人年年增加、控制的財富總額也年年成長，為了吸引高資產淨值客戶的青睞，瑞銀決定調降門檻、擴大服務對象，鎖定年投資額達25萬美元以上的投資者，提供前1000名客戶，只收取年費1000美元，此後在此平台的所有基金交易都無需手續費。
什麼樣的投資人需要這樣的服務？張凌雲認為，退休族因為已累積到足夠的退休金、以保本為主，不太需要此服務；相反的，35至55歲的中小企業主，為未來的退休、子女就學做準備者，可藉由瑞銀的科技平台，提供投資組合模擬、追蹤，生涯財務目標年度回顧，每日客製化的投資組合通知，以使個人的投資組合獲得最佳績效。
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