2023年的市場格局仍是多空交錯，走勢波動顯著。（示意圖，路透）
〔記者吳滋雅／台北報導〕國內四大基金獎上周落幕，多檔基金經歷2022年的市場淘洗後嶄露頭角，基金達人就表示，獲獎基金通常有績效穩健、風險控管得宜的特質，值得投資人從中挑選用來打造投資組合，特別是2023年的市場格局仍是多空交錯，走勢波動顯著，過度重押或集中於單一資產不只可能身陷高風險之中，也會和機會失之交臂，建議擇優納入穩定月收益平衡基金穩固核心部位，配上基礎建設股票基金及精選收益債券型基金各一檔，打造聚富金三角組合，穩定而不失積極的因應景氣趨弱、通膨緩和、升息進入尾聲的情境。
國際貨幣基金4/11下調今明兩年的全球經濟成長展望，同時也釋出金融市場仍不穩定的看法；隨後美國也在4/12公佈三月的消費者物價指數（CPI）年增 5%，儘管低於市場預期與二月的表現，且來到2021 年五月來新低，但核心通膨方面仍相對頑強。
投資專家表示，現階段市場下行風險不只有陰晴不定的經濟數據，還包括有重大銀行危機、俄烏戰爭等，策略面首重穩定性並慎選優質基金建構可守可攻的投資組合。
以股債資產各佔一半的美國股債平衡策略、史坦普全球基礎建設指數及彭博美國複合債指數為標的、各採50%、20%、30%比重模擬任一個月進場滾動報酬率，過去一年在股債同步修正下，收紅機率有87%，如果投資時間拉長到兩年，歷經疫情高峰、劇烈升息和通膨飆高等考驗，投組的正報酬率不減反增，來到九成以上的水準，顯示即使市場高波動的情境下，分散佈局並掌握到中長期前景佳的標的所帶來的投資效益。
進一步呼應到基金選擇，理財專家則建議，不妨在基金獎中挖寶，例如率先奪得美國平衡型獎項的「富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金」截至三月底止的一年期表現為同類型基金中唯一正報酬，而兩年期的累積漲幅約有15%也是位居第一，同樣獲獎肯定的「美盛凱利基礎建設價值基金」在過去一年與兩年來的表現也是一路居冠，兩年期的報酬率更是同類型基金唯一站上雙位數，有16.4%。
基金專家表示，以富蘭克林穩定月收益基金佔五成、兩成的美盛基礎建設基金，再加上三成的富蘭克林坦伯頓精選收益基金，用複合債券強化防禦和收益雙力，建構一個融合美國平衡型、複合債券與基礎建設股票基金的聚富金三角投資組合，符合當前市場氣氛與趨勢的同時，也化解投資人擔心波動、不知如何調配資產配置的苦惱。
在年配息率方面，富蘭克林穩定月收益基金將近有8%，美盛基礎建設基金與富蘭克林坦伯頓精選收益基金則各約有6.5%、4.6%的水準，亦能滿足投資人穩定收息的需求。
聚富組合績效%
| 基金/報酬 | 投組比重 | 一年 | 二年 | 三年 |
| 富蘭克林坦伯頓穩定月收益基金美元A（Mdis）股 | 50% | 1.54 | 9.32 | 31.36 |
| 富蘭克林坦伯頓精選收益基金美元A（Mdis）股 | 30% | 3.16 | -0.77 | 6.56 |
| 美盛凱利基礎建設價值基金A類股美元增益配息型（M）（避險） | 20% | 4.16 | 27.80 | 48.66 |
| 投資組合加權平均表現 | 2.55 | 9.99 | 27.38 |
資料來源：理柏資訊，台幣計價至2023/3/31。記者吳滋雅製表。