花旗銀行消金部門尚未賣出，因洗錢防制缺失先被金管會重罰1千萬元。（資料照）
〔記者王孟倫／台北報導〕日前才宣布要退出台灣等十三個市場消金業務的花旗銀行，今天吞下一張千萬罰單！金管會今天表示，該銀行辦理貿易金融防制洗錢及打擊資恐等，未完善建立內稽內控，依照銀行法開罰1000萬元。
未落實洗錢防制 星展銀行被罰600萬元
銀行局副局長黃光熙表示，花旗銀行共有五大缺失，因而開罰1000萬元罰鍰；包括：未完善建立客戶風險評估機制，例如：有多個相同對帳單地址，相同聯絡人及一樣的電話，且實際所外國家與註冊地不同之純境外一人公司，有陸續註冊及開戶等。
另外，對低風險客戶之持續性審查，也未依照金管會規定辦理。對於交易監控機制，也無法查出可疑交易警示者等，也未卻執行客戶的「盡職審查」。
銀行局表示，花旗銀行由於違規時間長，案件也多，因此，依照銀行法開罰。這項裁罰一千萬元，是有史以來，對於洗錢防制最重的額度。
至於星展銀行方面，同樣也是未落實洗錢防制等，根據案情開罰600萬元。