台中商銀辦理洗錢防制及金融商品銷售審核作業，因為未落實規定有缺失，遭罰180萬元。圖左為銀行局副局長莊琇媛。（資料照，記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會近期加強對本國銀行金融檢查，今天並公布最新裁罰案，台中商銀辦理洗錢防制及金融商品銷售與交易額度審核作業等，共有4項違反法令規定，有礙健全經營之虞，共開罰180萬元及1個糾正。
金管會銀行局副局長莊琇媛表示，這次進行金檢時查到台中商銀之相關缺失，第1是有關洗錢防制，有多達8筆超過50萬元的大額通貨交易，卻未依規定向法務部調查局申報，每筆金額約70萬至200萬元不等，針對這項缺失，金管會罰60萬元。
第2項缺失是台中商銀將只能銷售給專業投資人的境外結構型商品，賣給非專業客戶，已經違反信託法規定，這項也是罰款60萬元。
第3是依信託法規定，銀行不能主動推薦70歲以上非專業投資人購買海外股票或債券，但台中商銀卻建議70歲以上客戶購買國外有價證券，該缺失也開罰60萬元。以上3缺失總共開罰180萬元。
至於第4缺失，為台中商銀在辦理衍生性金融商品之審核作業，未詳加查證，顯有缺失，予以糾正處分。