針對鼎興詐貸案，金管會作出懲處，對永豐銀與華南銀行分別開罰1000萬及800萬元。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會今天公告本國銀行最新裁罰，針對日前爆發的鼎興詐貸案，包括：永豐銀、華南銀2家國銀，因為內控與核貸授信有嚴重缺失，分別遭到金管會裁罰1000萬及800萬元。
鼎興公司是國內知名牙科器材廠商，金管會表示，本案共有14家銀行及3家租賃公司涉及，合計貸款金額高達36億元；此外，鼎興負責人何宗英又與國內金融機構關係良好，像是跟華南金與永豐金等具有姻親，因此，本案受外界高度矚目。
由於本案持續向上發展，日前檢調更傳喚華南銀行多位員工並有4名列為被告且交保，金管會也在最短時間內，快速公布裁罰結果。
首先，在永豐銀部分，主要缺失包括未妥善建立利害關係人資料建檔之確認機制、未將利害關係人具實質控制權之企業納入管理、相關授信徵審作業有明顯疏失等。
其次，在華南銀部分，缺失有授信業務未依借戶銷貨收款模式，而以徵信規定較寬鬆之一般周轉金放款承作、未依規定落實徵信查證及風險分散等多項。