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〔記者廖千瑩／台北報導〕投資基金想成功，除了選對標的，也要用對方法。國泰投顧建議善用定期定額勝出3心法，大幅降低進場時機點的風險、並且養成每月固定儲蓄的習慣，作好長期理財規劃。
有些投資人總愛挑選進場時機，希望趨吉避凶，但往往弄巧成拙，在股票市場中可以找到一個明顯的例子，也就是在1990年至2018年間，持續投資在標普500指數（S&P500）的人，年化回報率為9.8％。
國泰投顧表示，從過去S&P500的走勢中，去年第4季股災，具冒險精神者在去年12月24日買進，與去年10月初買進者，若計算至今年6月底，去年10月單筆買進的報酬率為1%，去年底才單筆買進報酬率為25%，相距甚遠；但定期定額報酬率分別為5.8%與6.1%，則相當接近。顯示定期定額有助提高長期勝率。
國泰投顧也提出定期定額勝出3心法，做長期理財規劃，這3心法如下：
心法1：挑選短期可能有波動，但長期趨勢向上的基金
投資基金想成功，從「選對標的」開始。由於基金團隊各有擅長，可挑選歷經多空考驗，加上牌子老、長期績效好的基金，同時可選擇獲第三方公正機構如晨星及理柏評價較高的基金。
心法2：維持投資紀律，跌時不停扣
部分投資人認為，定期定額這個方法很難賺到錢，但細究後會發現，投資人多半有以下幾種行為：跌時不敢扣、大漲時才扣；還有人是扣幾次，沒賺錢就急著出場；另也有人一遇市場震盪就停扣或贖回。若能克服人性的貪婪與恐懼，維持投資紀律，才有機會透過定期定額投資賺一桶金。
心法3：每季審視基金變化，選擇長期好基金以汰弱留強
基金買了還是要關心它，建議一季要審視一次基金績效。投資並非一成不變，選對標的固然重要，能將獲利適時入袋更為關鍵，此時可把握兩個原則，第一、市場狂熱時、人取我予；再來則是設立停利目標，一旦價高則出。
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