粉絲團
投資專家建議，定期定額分批進場，可考慮從投資ETF下手。
（資料照）
記者李靚慧／專題報導
2022年國人申贖金額前5大境內基金及境外基金績效
過去3年，面對全球疫情衝擊，及各國央行快速降息又升息的洗禮，不少股市投資人大賺過後又大虧，即使是基金投資，最終也難逃虧損命運。農曆年前若領到獎金，想從共同基金下手布局，投資專家建議，今年全球景氣尚未復甦，預期各國央行仍將維持貨幣緊縮政策，投資市場或許有跌深反彈的可能，但仍建議採取分散策略，也就是定期定額分批進場，避免重押單一標的，可考慮從投資ETF（指數股票型基金）下手。
去年國人申贖境內基金 前10大清一色是ETF
事實上，ETF已是國人相當偏好的投資標的。大拇哥投顧依據國人2022年淨申贖金額統計，即根據每檔基金國人申購贖回的金額排名，發現前10大的境內基金，清一色全是ETF。第1名當然是國人最熟知的0050（元大台灣卓越50）、第2名為00878（國泰台灣ESG永續高股息ETF基金），第3名為0056（元大台灣高股息ETF基金）。
這些名列國人申贖金額前10大的境內基金，去年淨值跌幅約在10%至20%間，但若時間拉長至2020年疫情爆發以來的績效，則有3成報酬率，進一步把投資期間拉長至5年，6檔基金績效為正，報酬率最高甚至近6成，應驗了投資專家建議定期定額、長期投資的策略。
至於國人最偏好的境外基金，則分散於股債平衡型基金、全球債券型、全球新興市場、科技股票型、全球股票型、股債平衡型等。去年排名第1的為安聯收益成長基金，第2名為PIMCO-全球債券基金，第3名則為NN（L）新興市場債券基金。
根據大拇哥的統計數據顯示，國人操作最積極的前10大境外基金，去年全年的績效以富蘭克林穩定月收益基金（美元）績效最佳，全年上漲2.75％，其次是摩根環球股息基金（美元），全年報酬率為正；但其他8檔基金均虧損，大多跌幅在1成以內，僅貝萊德世界科技基金及摩根美國科技基金，受到科技股重挫拖累，全年報酬率虧損近4成。
拉長投資期間 多數基金績效佳
上述的境外基金若拉長投資期間，自2020年以來的績效，僅4檔報酬率為負，且虧損幅度縮小至10%上下，若長期投資至5年，多數基金都有2位數報酬，績效最佳的甚至獲利達75%。
對於今年的布局策略，兆豐投信表示，投資人大多期待台股年後的紅包行情，但若擔心市場景氣變化頻繁，仍建議運用ETF切入台股市場。中信投信分析，由於金融市場不確定仍高，投資氣氛較為保守，因應市場需求，多重資產型基金發行熱度大增，自2022年下半年特別明顯，22檔新基金送件中，就有半數為多重資產基金，使得多重資產基金已成為2023年熱度最高的產品類型。
至於境外市場，富蘭克林投顧建議以美國平衡型基金為核心，因應聯準會（Fed）升息接近尾聲及景氣下行風險，以增加高評級債券做為防禦配置；另外，因預期2023年第一季股市將延續震盪測底走勢，建議股票配置聚焦防禦性的基礎建設、公用事業產業及美國股利成長型股票基金。
一手掌握經濟脈動 點我訂閱自由財經Youtube頻道
不用抽 不用搶 現在用APP看新聞 保證天天中獎 點我下載APP 按我看活動辦法
