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中國華為副董事長孟晚舟涉嫌製作假資料與伊朗通商，去年過境加拿大時遭到逮捕，今年初起訴。
（美聯社）
記者吳政峰／專題報導
身兼中國企業華為副董事長兼財務長的華為公主孟晚舟，涉嫌製作假資料欺騙銀行，藉與伊朗通商，違反美國制裁規定。去年過境加拿大時遭到逮捕，今年初起訴。這起看似美、中貿易戰的引爆點，實則潛藏「詐騙金融機構罪」的嚴重性，金融秩序遭到干擾，犯罪行為即可能變相獲得資助，先進國家均有相關處罰規定，台灣目前付之闕如。
美國指控孟晚舟與華為利用假資料詐騙匯豐等跨國銀行，成立兩家空頭公司，與伊朗進行交易並提供結算服務，違反禁令。雖然孟晚舟否認空頭公司與華為有關，仍被依銀行詐欺、串謀詐騙美國、串謀洗錢、串謀妨害司法、電信詐欺等23條罪起訴，人身自由受限至今1年，無法返國。中方以政治角度詮釋本案，造成與美、加之間的關係緊張，但從法理層面來看，美方大動作其來有自。
兆豐銀曾遭重罰1.8億美元
洗防辦組長蔡佩玲解釋，全球金融監理密度越來越高，銀行必須建立良好的法遵文化，加強內稽內控，落實客戶資料的核對，才能降低洗錢風險。若制度一有缺失，極可能面臨巨額罰款。2016年的兆豐案就是未遵守相關規定，遭到重罰1.8億美元，現在全世界都在布建完整的反洗錢體系，若客戶還刻意欺騙銀行，除可能害銀行被重罰、擾亂金融秩序，還會面臨嚴厲的刑事調查。
蔡佩玲指出，我國金融機構過去對洗錢防制的意識不高，也沒有一套完整的法遵文化。直到近年「洗錢防制法」修正案出爐後，各界逐漸建立相關觀念與制度。今年8月才被「亞太防制洗錢組織」列為一般追蹤名單，現仍在成長期，有一段路要走。
洗防法第15條 只處罰冒名開戶詐騙犯
洗防法第15條雖然有類似詐騙金融機構的罪，但只處罰冒名開戶、且收入來源不明的詐騙犯，或是規避洗錢防制申報者，與國外處罰「干擾金融秩序」的立法目的不同。蔡佩玲認為，畢竟台灣才剛列為一般追蹤名單，整個金融觀念要打掉重練，可能需要好幾年的時間，只要進入成熟期，相信就會有類似法令生成。
真理大學法律系副教授吳景欽則認為，詐騙金融機構在我國刑法中已有偽造文書、特別背信等罪，密度或是罰責應足夠，問題在於一件重大經濟犯罪審理常拖上10幾年，須加強的是檢察官的專業知識與蒐證能力。
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