晴時多雲

潤寅詐貸案 金管會開罰9銀行

2019/10/18 05:30

金管會昨開罰潤寅詐貸案,共有九家銀行被開罰。左為銀行局副局長黃光熙(資料照。)

〔記者王孟倫/台北報導〕潤寅詐貸案造成13家本國銀行無法收回貸款,預估銀行最大損失為55億元。對此,金管會已經完成調查,昨天一口氣開罰9家銀行,合計罰鍰800萬元及3項糾正。

6銀行共罰800萬 3銀行被糾正

潤寅及相關企業涉嫌以不實交易及假發票向國內多家銀行進行詐貸,並於今年6月無預警失聯,目前負責人夫婦已經逃到海外。受害銀行立即向金管會通報,而檢調單位也已經展開偵辦行動。

金管會銀行局副局長黃光熙表示,以7月初統計數據,潤寅向13家銀行涉嫌詐貸,當時初估銀行共損失55億元;而核貸金額前5大銀行依序為王道銀14億元、台企銀13億元、星展銀9億元、元大銀8億元及兆豐銀6億元。

對於銀行應該肩負的行政缺失責任,金管會已完成檢查並進行懲處,13家貸款銀行中,有9家遭到懲處,台企銀開罰200萬元、王道銀200萬元、華南銀150萬元、國泰世華銀100萬元、第一銀100萬元、合庫銀50萬元,上述6家合計罰鍰800萬元。

至於元大銀、兆豐銀及星展銀,因情節較輕,金管會未核處罰鍰,僅給予糾正處分;另有4家貸款給潤寅的銀行未受到金管會懲罰,包括玉山銀、陽信銀、高雄銀及安泰銀。

此外,今年1月底花旗銀爆發系統大當機事件,上萬名客戶的存款交易當天未能過帳,嚇壞許多客戶。金管會昨也做出懲處,開罰花旗銀500萬元。

金管會表示,從此事件可以看出,花旗銀的資訊系統穩定性及內控明顯不足,因此予以開罰;由於花旗銀去年還有2起系統出錯遭金管會懲處,今年這起為第3件,上述3件罰鍰合計達1000萬元。

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