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〈財經週報-超級富豪〉全球超級富豪 減持股票抱現金


2019-06-24 05:30

2018年全球超級富豪近20萬人,英國倫敦超級富豪近5千人最多。(路透)

記者徐義平/專題報導

國際地產顧問公司萊坊(Knight Frank)最新「財富報告」,2018年全球淨資產超過3,000萬美元(約10億台幣)的超級富豪近20萬人,較2017年增加7,000多人,增幅約3.7%。而面對美中貿易戰等當前經濟局勢,這些富豪竟約48%認為要增加現金持有部位,減碼部分則以股票比率約43%最高。

6成台灣超級富豪 要加碼現金部位

根據調查,全球超級富豪2019年的投資配置比率,認為要加碼投資比重的前3名,分別為現金48%,其次為債券42%,投資型不動產39%排名第3,股票排名則落到第4。至於減碼投資選項,前3名依序為股票43%、債券25%、現金21%。

若觀察台灣超級富豪今年投資配置比率,高達64%認為要加碼現金持有部位,其次則是股票45%、債券36%排名第3,但投資型不動產要加碼的比率竟然是零。而台灣富豪認為要減碼的前3名投資選項,依序為債券43%、股票及現金均為21%,投資型不動產的減碼比率約14%。

瑞普萊坊市場研究暨顧問部總監黃舒衛表示,國際政經環境驟變,影響富豪對於風險態度的轉變,以亞洲富豪為例,2018年對於投資內容須避險的比率僅約19%,今年則有39%則認為要避險,顯見對於投資項目趨於保守;因此,有保本、可收取固定收益概念的債券、現金、收益型不動產等,當然會被列為加碼首選。

美中貿易戰加劇 8成中國富豪風險增

其中,台灣超級富豪「現金為王」的策略相當明確,投資型房產獲利了結的氣氛則濃厚,但處分意願仍低於其他國家,惜售心態濃,因此價格下修機會小。

另外,報告也指出,美中貿易戰可能引發部分國家投資風險增加,全球富豪約29%認為過去一年風險增加,中國更有高達8成的超級富豪認為貿易戰已導致過去一年投資風險大幅增加;南韓、台灣也分別有71%、67%的超級富豪認為美中貿易戰讓投資風險增加。

對於今年是否相較過往利於創造財富機會,高達62%的超級富豪認為,其實「更困難」,其中北美、澳洲的超級富豪認為更困難的比率均超過9成,台灣則約67%認為更困難,高於全球平均。

黃舒衛提醒,投資金融商品除尋求專業諮詢機構,取得充足的市場資訊外,還應留心利率、匯率變化。至於投資收益型不動產,國內因內需成長有限,投資人要對區域建設、產品供需、未來潛力或競爭等,做出準確的判斷;國外則更要對當地政策、民情需求、法規限制、收益管理機制等有更深入的掌握。

另外,全球央行不同調,加上資產價格漲勢趨緩,黃舒衛建議,投資人要結合貨幣、反向避險的策略,因此多樣、靈活的REITs產品或許就是一個適合的組合選擇。

調查指出,2018年全球超級富豪,五大洲中,以歐洲人逾7萬人、占35.61%最多,北美近5.2萬人、占26.17%次之,亞洲逾4.8萬人、占24.32%排名第3。各國中,則以美國逾4.7萬人最多,其次為日本逾1.8萬人,德國逾1.4萬人排名第3,台灣以1,781人排名第19名。

北市超級富豪密度 亞洲城市第2高

若以城市區分,以倫敦超級富豪近5千人最多,其次為東京3,732人,新加坡3,598人排名第3,台北1,519人排名第11。若以城市人口來看,以日內瓦超級富豪密度最高,每10萬人便有657人;台北則每10萬人有57人是超級富豪,為亞洲超級富豪密度第2高的城市,僅次於新加坡每10萬人有64人。

報告預期,未來5年全球超級富豪人數將增加22%,前10名高成長國家中,亞洲就占8名,其中印度、菲律賓成長近4成,其他東協國家約3成,台灣則為25%,略高於新加坡的22%。

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