中國黃金詐騙案，十九家銀行被騙金額一九０億人民幣。圖為中國銀行員點鈔。（路透檔案照）
〔編譯盧永山／綜合報導〕震驚全球的中國巨額黃金詐騙案，中國銀監會日前公布懲處內容，涉案的河南、陝西兩省十九家銀行除被罰款五二五○萬元人民幣（以下同）外，有一○四名員工被處罰，其中十三名行長級主管被取消任職金融業的資格，是中國金融醜聞中因案中箭下馬最多人數；十九家銀行被詐騙的損失金額高達一九○億元（約台幣八九二億元）。
13名高管下台 金融醜聞史之最
本案最早可追溯至二○一六年五月，陝西潼關縣的農村信用合作社因一筆二千萬元的黃金質押貸款逾期，緊急找上貸款人張青民催繳，但他沒還款而沒收其質押的黃金，這時信用合作社才發現黃金有摻假，而向上級舉報。
根據中國銀監會公告，張青民的哥哥張淑民是河南靈寶市博源礦業公司董事長，王學文是公司法人代表，該公司是中國政府核准的煉金企業，透支公司信用以獲取銀行信任，藉此套取大量現金。
該公告披露指出，早在二○○五年，張淑民和王學文就經過長時間摸索，研究出黃金摻假配方，用較便宜的鎢塊包在黃金中間，裡面鎢含量約占六十二％，外層黃金只占卅八％， 能夠騙過普通儀器檢測。
鎢含量6成2 騙過儀器檢測
張青民後來用七十幾張身分證，向陝西多家信合社以黃金質押借款。其中一筆向潼關縣的農村信合社借貸的二千萬元貸款到期，信合社無法聯絡到張青民，決定用其抵押的黃金抵債時，才發現黃金摻假。
中國銀監會調查發現，歹徒以相同手法，用純度不足的非標準黃金做抵押品，共騙取河南、陝西十九家銀行逾二三○億元貸款；案發後，遭詐騙款項僅追回四十億元左右，博源礦業主管王學文等卅五人被捕，但張淑民兄弟已帶著老父捲款逃至海外。據業內人士指出，就算黃金造假術再高超，但十九家銀行都沒發覺，不排除銀行有內鬼，從事利益輸送。
捲款逃海外 懷疑有內鬼
根據中國媒體報導，張青民和親友組成的犯罪集團，在二○一一至二○一五年間各筆貸款到期時，採取還息不還本的方式，並花錢請他人簽訂假的續貸合約，來延長貸款期限，若金價下跌使得原本質押的黃金沒達到貸款額度，還會補假黃金來維持額度，詐騙手法相當高明。