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金管會開放，電腦系統可替客戶「自動執行」再平衡交易，將有助我國發展為「資產管理型」的機器人理財服務。圖為證期局副局長周惠美（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕機器人理財將進化升級為「資產管理型」！金管會昨宣布，機器人理財的功能中，原本須「逐筆徵詢客戶」電腦系統執行「再平衡交易」，將開放可以「自動執行」，這將有助於機器人理財從「顧問諮詢型」發展為「資產管理型」。
金管會證期局副局長周惠美說明，「再平衡交易」是機器人理財顧問服務的作業系統中，若客戶原本設定的投資組合，不符合投資損益標準或風險承擔，電腦會替客戶執行調整。原本規定，機器人理財若要執行「再平衡交易」，須逐筆通知客戶且徵詢同意，但金管會開放可採取電腦直接自動執行「再平衡交易」。
根據統計，目前已經開業且符合機器人理財定義的王道銀行，自7月10日開辦以來，已有600位客戶，資金規模約1400萬元，平均每人僅2.3萬元。
證期局說明，機器人理財服務原本就設定為年輕族群，但年輕人可運用資金少，也與傳統銀行的VIP理財貴賓不同，待以後慢慢推廣，相信會有更多客戶願意投入。
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