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基金領導品牌元大投信將推出的「元大全球優質龍頭平衡基金」，可讓投資人在目前市場的不安定情緒下，找到能讓自己安心的長期最佳投資標的。（元大投信提供）
〔記者高嘉和/台北報導〕美國聯準會（Fed）啟動升息循環，加上烏俄戰爭、台海情勢緊張等地緣政治衝突不斷，攪動投資市場不安情緒；但近來新基金募集廣告中，出現了一檔訴求「存好股、選好債」的新基金，這檔由基金領導品牌元大投信將推出的「元大全球優質龍頭平衡基金」，可讓投資人在目前市場的不安定情緒下，找到能讓自己安心的長期最佳投資標的。
不投資垃圾債 不拿本金配息
據了解，元大投信之所以推出此產品，主要是基於以下兩大理念： 首先，這是一檔標榜不投資垃圾債的基金，提醒民眾新興市場高收益債（金管會已正名為「非投資等級債」），在財富累積上的嚴重危害。過往，正於國人對於「配息越高越好」的愛好，號稱年化配息率10趴，甚至更高的新興市場「非投資等級債」基金，長期成為國人大量持有的境外基金標的。
其次，由於許多標榜「高配息」的基金其實都在「配本金」，換言之，你拿到的配息其實是自己的錢（有時候甚至還要多繳稅），所以這是一檔不配息的基金，讓投資人可以直接看清楚投資績效。 再看到這檔基金的名字「全球優質龍頭平衡基金」，顧名思義，就是一檔以全球佈局，投資在全球優質龍頭企業股票及債券的基金。
投資優質企業 避免雙賠風險
然而，只要是跨境投資，國人無可避免地會面臨「基金淨值波動」，以及「匯率貶值」的風險。近來，新興市場投資衝擊不斷，已讓投資人面臨兩大壓力，其一是土耳其、阿根廷等新興市場國家經濟與財政的惡化，另一則是「匯損」。例如南非幣過去十年來已經貶值逾六成，國人投資金額達數千億的南非幣計價基金即面臨「基金淨值與匯率雙賠」的慘況。
正因為目前市場的不安定，再加上美元走強成為趨勢，投資人更應該找到能讓自己安心的長期最佳投資標的。這個時候，攻守兼備、投資於全球優質企業股票與債券的完美組合，是最值得投資人現階段投入的最佳標的。 因為首先，從長期投資角度來看，選擇優質企業才是致富的王道。
在過去數十年間，全球優質龍頭企業，始終保持著領先地位並持續成長。根據彭博資訊的統計，百大企業的長期（15年）的績效表現是177.65%，勝過中、小型股（128.99%、154.39%）。且除了長期績效表現佳外，股價的波動也必須更平穩（「風險/報酬比」較低）才行。如此，也才能在極端的情境下，成為適合投資人的優良標的。
下檔有保護 多空皆得利
其次，在大環境難以精準預測之下，平衡型的操作模式，可以順應經濟景氣的狀況，調整資產組合中的股票與債券間的比例。根據元大全球優質龍頭平衡基金的公開說明書顯示，這檔基金的股票債券配置比重可以依據股市、債市的多空變化靈活配置。因此，在股市處於多頭時，可以提高投資於股票的比重；而債券當道之際，則可以透過拉高優質債券的比重，以提高投資組合的勝率。
總的來說，面對今年多變的投資環境，這檔以「存好股、選好債」為投資邏輯的基金，運用「全球龍頭股票」加上「高評級債券」的組合，可以讓投資人在股市上漲時，獲取豐厚的資本利得；股市不佳時，也能透過債券的固定收益，產生一定的「下檔保護」，多空皆能得利，非常適合追求穩健報酬的投資人，所以才說，元大全球優質龍頭平衡基金，是目前動盪不安的環境下，給投資人的「安心選擇」。
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