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金管會今年前11月開罰金融業及上市櫃公司達2億7655萬元，較去年同期略為減少359億元。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會今天公布對金融三業及上市櫃公司裁罰金額最新統計。今年截至11月底，開罰金額合計為2.7655億元，較去年同期2.8014億元，略為減少359億元。三大業務局當中，仍以保險局開罰金額最多、銀行業居次。
這項裁罰數字統計，是以金管會轄下三大業務局（銀行局、保險局及證期局）為計算單位，而非產業別（金融三業）。
換言之，雖然各局開罰以其負責業別為主，不過，也會有跨業別情況，例如：保險局今天開罰上海商銀（銀行業）180萬元；此外，證期局開罰對象除了證券、期貨及投信業外，還包括上市櫃公司。
首先，就罰鍰「總金額」及「總件數」來看，今年前11月金管會對金融三業及上市櫃公司合計開罰2.7655億元，較去年同期的2.8014億元，減少359億元；不過，今年前11月開罰件數為318件，較去年同期的295件，增加了23件。
若以過去年度計算，根據統計，金管會近年開罰金額，2017年為2.6754億元、2018年為1.9825億元、2019年為3.0038億元及2020年為3.2613億元，其中，2020年是史上最高罰鍰金額。
由於今年前11月開罰金額為2.7655億元，若最後一個月，金管會宣布開罰理專盜領或有其他重大案件，全年即有機會罰鍰破3億元或超越2019年的3.0038億元。
不過，今年若要創史上最高紀錄、超越2020年，必須在12月當月開罰超過4958萬元，換言之，機率相對較小。
其次，各局裁罰金額及件數來看，保險局今年前11月裁罰件數達69件，較去年同期增加4件；裁罰金額為1.12億元，為金管會三局裁罰金額最高，但較去年同期減少1400萬元。其中，保險局設定今年罰鍰預算數為1.0477億元，已經提前達成。
根據統計，保險局今年重大裁罰案，包括：北富銀不當招攬客戶買投資型保單罰9百萬元、同案罰富邦產險罰6百萬元；富邦人壽核銷董座包機出差費用流程不當罰6百萬元，安達產險銷售保單違規罰6百萬元。
銀行局今年前11月裁罰件數為10件，較去年同期增加１件；裁罰金額9289萬元，比去年同期增1739萬元。同時，銀行局也已經提前達到預算數目標的7401萬元。
而今年以來，銀行局開罰重大案件，包括：台新銀行理專舞弊案裁罰3千萬元、日盛金大股東 CTL 持股申報被罰2500萬元等。
至於證期局部分（含上市櫃公司），今年前11月合計裁罰239件，較去年同期增18件；不過，開罰金額7166萬元、較去年同期減少698萬元。證期局今年全年罰鍰預算數為7257萬元，僅剩91萬元，即可達到預算數目標。
此外，今年以來，證期局開出重大罰鍰案件，包括：涉勞動基金帳戶炒股案件，統一投信、群益投信、復華投信等3家各被開罰450萬元；康友-KY未依規定申報財報，遭罰336萬元等。
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