金管會保險局表示，三商美邦人壽公司在辦理保險業務，查有違反洗錢防制法及保險法相關規定，依法核處罰鍰計新臺幣120萬元，並予以2項糾正。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕金管會今天公布最新裁罰命令！金管會保險局表示，三商美邦人壽公司在辦理保險業務，查有違反洗錢防制法及保險法相關規定，合計有四大缺失，依＜保險法＞核處罰鍰120萬元，並予以2項糾正。
這也是最近十天來，金管會對國內保險公司祭出的第四罰單；之前開罰對象還包括12月2日的臺銀人壽、12月4日的國泰世紀產險、及12月6日的宏泰人壽等。
其中，在三商美邦人壽的相關缺失部分，金管會保險局指出，主要有四項。
第一是洗錢防制方面，該公司辦理疑似洗錢或資恐交易之監控作業，未將預警案件與監控作業之執行等項目納入相關內部作業規範，以及就經常以大額現金還款者，未檢視評估交易目的合理性及留存驗證紀錄等情事，已違反多項法令規定，包括：＜洗錢防制法＞、＜金融機構防制洗錢辦法＞，及＜保險法＞第148條之3第1項授權訂定之＜保險業內部控制及稽核制度實施辦法＞。
第二，三商美邦利用資料庫辦理姓名及名稱檢核作業，對命中資料庫名單之待處理案件未及時清理，有不利控管客戶風險之情事，核有礙健全經營之虞。
第三，辦理法人客戶實質受益人辨識作業，三商美邦有未確實取得法人客戶股東資料之情事，核與防制洗錢辦法第3條第7款第1目及保險業內控辦法第5條第1項第13款規定不符。第四，該公司對於疑似洗錢態樣之監控，對符合預警標準之案件，未辦理檢視作業，核有礙健全經營之虞。
對此，保險局指出，依保險法第171條之1第4項規定，核處罰鍰計新臺幣120萬元整，並依同法第149條第1項規定予以2項糾正。