華南銀遭不法集團超貸，金管會以未落實內稽內控，開罰3百萬元。（記者王孟倫攝）
〔記者王孟倫／台北報導〕華南銀行房貸業務，爆發嚴重內稽內控疏失！檢調偵辦有不法集團，以偽造資料向華南銀行超貸，件數高達三十四件、金額有五.二億元；金管會今天表示，由於華南內稽內控明顯有嚴重疏失，除重罰三百萬元外，並命令解除經手行員職務。
以偽造資料超貸高達34件、5.2億元
金管會銀行局副局長呂蕙容表示，本案為檢調偵辦不法集團利用人頭及偽造薪資等相關資料，向華南銀超貸。
呂蕙容指出，該不法集團利用偽造文件取得貸款，華南銀卻未能查出任何異狀，顯示其借戶申辦文件未確實，也未辦理好不動產之鑑價；總行徵授信審查內部作業程序未能落實發揮；另有貸後管理機制未臻健全等，上述缺失事項已違反銀行法規定，決定開罰三百萬元。
銀行局官員說，這個案子幾乎甚麼都是假的，包括各種文件或契約等，只有房子是真的，用偽造資料來大幅提高貸款金額；過去也有過不法集團辦假房貸，但沒有像這次，案件集中在單一銀行。
情節太嚴重 提高罰鍰金額 令解除經手行員職務
根據檢調偵辦，這次不法集團用相同手法合計有四十餘件，但華南銀一家就佔了三十四件；銀行局官員說，一般來說，內稽內控之缺失是開罰兩百萬元，但這個案子太嚴重，罰鍰金額增加到三百萬元！
至於該行員角色為何？呂蕙容表示，檢方目前沒有查出該員與不法集團有資金往來記錄，但檢調單位還會持續追查。由於經查，該行行員掩蓋其疏失，私自塗改客戶資料以，此行為有礙銀行健全經營，命令該行解除違規行員之職務。