晴時多雲

遭不法集團超貸炒樓!華南銀重大疏失挨罰300萬元

2016/03/08 19:31

華南銀遭不法集團超貸,金管會以未落實內稽內控,開罰3百萬元。(記者王孟倫攝)

〔記者王孟倫/台北報導〕華南銀行房貸業務,爆發嚴重內稽內控疏失!檢調偵辦有不法集團,以偽造資料向華南銀行超貸,件數高達三十四件、金額有五.二億元;金管會今天表示,由於華南內稽內控明顯有嚴重疏失,除重罰三百萬元外,並命令解除經手行員職務。

以偽造資料超貸高達34件、5.2億元

金管會銀行局副局長呂蕙容表示,本案為檢調偵辦不法集團利用人頭及偽造薪資等相關資料,向華南銀超貸。

呂蕙容指出,該不法集團利用偽造文件取得貸款,華南銀卻未能查出任何異狀,顯示其借戶申辦文件未確實,也未辦理好不動產之鑑價;總行徵授信審查內部作業程序未能落實發揮;另有貸後管理機制未臻健全等,上述缺失事項已違反銀行法規定,決定開罰三百萬元。

銀行局官員說,這個案子幾乎甚麼都是假的,包括各種文件或契約等,只有房子是真的,用偽造資料來大幅提高貸款金額;過去也有過不法集團辦假房貸,但沒有像這次,案件集中在單一銀行。

情節太嚴重 提高罰鍰金額 令解除經手行員職務

根據檢調偵辦,這次不法集團用相同手法合計有四十餘件,但華南銀一家就佔了三十四件;銀行局官員說,一般來說,內稽內控之缺失是開罰兩百萬元,但這個案子太嚴重,罰鍰金額增加到三百萬元!

至於該行員角色為何?呂蕙容表示,檢方目前沒有查出該員與不法集團有資金往來記錄,但檢調單位還會持續追查。由於經查,該行行員掩蓋其疏失,私自塗改客戶資料以,此行為有礙銀行健全經營,命令該行解除違規行員之職務。

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