晴時多雲

簡政便民!金管會今發函各銀行 3大交易免身分查驗

2019/01/22 21:59

金管會今天發函給國內各家銀行,凡50萬元以下的「自行客戶轉帳」、「臨櫃繳規費」及「常態性例行交易」等三大類型交易,民眾免出示身分證明文件(資料照)

〔記者王孟倫/台北報導〕為落實行政院長蘇貞昌要求金融機構「簡政便民」,金管會今天發函給國內各家銀行,凡50萬元以下的「自行客戶轉帳」、「臨櫃繳規費」及「常態性例行交易」等三大類型交易,民眾免出示身分證明文件,金管會還特別製作「答問集」(Q&A)提供銀行實務上參考。

蘇揆上任後,要求內閣團隊施政「接地氣」,其中,有關銀行在執行「洗錢防制」與「防範詐騙」方面,不宜過當或擾民,尤其不必要的填表或手續應立即排除。

為強化洗錢防制,從元旦起,客戶到銀行「無摺存款」若是3萬以下免除查驗,但3萬到50萬元必須查驗姓名、電話及身分證號碼等資料;不過,部分銀行因為執行太過嚴格,引起一些反彈聲浪或民怨。

金管會今天展現衝衝衝的精神,火速發函給國內各銀行,並透過進一步說明鬆綁現行規定。

這項函令內容是根據「金融機構辦理國內匯款及無摺存款作業之確認客戶身分原則」,指出相關例外規定,也就是可以免身分查證手續,主要可分三大類。

首先是「自行客戶」透過轉帳方式存入同一家金融機構的其他帳戶,可以免身分查驗;金管會說明,因為這並不是以現金存入辦理無摺存款,尤其,轉帳戶與被轉帳戶都是自行客戶,要追查是否有洗錢防制問題,容易許多。

其次,原本金管會規定,金額在3萬以上、未達50萬元,如其為銀行認識的客戶(熟客),並有留身分資料紀錄者,可免出示個人身分證;今天的函令又再度擴大開放增加,若屬於「常態型正常交易」者,同樣可免。

何謂「常態型正常交易」呢?金管會舉例,像是零售業者與營業額相當的經常性交易、連鎖超商的例行性交易、繳交信用卡(無溢繳)等。

第三為臨櫃辦理繳納稅款、規費、公用事業水電瓦斯、學校學費等,官員表示,因為這部分無洗錢顧慮,無需要查驗身分。

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