M世代投資偏好大不同 渣打銀針對3大投資族祭投資量身方案


2018-11-01 17:07

M世代投資偏好大不同,渣打銀針對3大投資族祭投資量身方案(資料照)

〔財經頻道/綜合報導〕近期投資市場巨幅震盪,投資人該如何理性面對、分散風險?渣打銀行財富管理處針對30到49歲的M世代進行投資偏好問卷調查,結果顯示M世代希望基金交易平台具備方便簡單的申購流程、定期定額投資低門檻,以及基金報酬率清楚呈現等。

渣打銀針對客戶需求功能,提出全新線上基金平台,提供多項創新服務,試營運1個月之平均每日基金申購金額較2個月增加1倍以上。

渣打銀行財富管理處負責人傅敏儀表示,M世代意指家中經濟貢獻來源(Money)、身處數位生活(Mobile)與肩負多重任務(Multitasking)者,但即便手機不離身、隨時可上網,還是有部分的人對網路交易保持距離。

本次特別針對3大基金族群進行投資偏好行為調查,分別為「線上基金投資族」、「線下基金投資族」與「基金潛水族」,深入分析這些族群線上基金交易行為模式與線下投資障礙。

根據本次的問卷調查結果,目前已習於透過網路或行動銀行投資基金的「線上基金投資族」,有67%的人覺得網路方便查詢以便管理自身的投資內容與績效很重要,一半以上的人在乎手續費或管理費是否有優惠與交易不受限於銀行營業時間等。

針對這些投資高手,渣打線上基金交易平台提供「配息錢滾錢」解決方案,目前渣打銀行客戶申購基金有八成以上皆為配息型基金,透過平台「配息轉申購定期定額」功能讓小錢也充分發揮投資效益;另外,藉由圖像化的「淨值線圖到價通知」功能,一鍵設定到價通知,更能掌握下單時機,「線上基金投資族」有84%表達相當高的使用意願。

目前仍習慣透過電話或理專下單的「線下基金投資族」,有41.5%表示未透過網路下單主要是因為不熟悉網路交易操作流程、其次則為信賴理專(35.5%)和擔心網路交易安全(35%)。

傅敏儀表示,針對線下基金投資族可提供「無痛做交易」的解決方案,包括簡單四步驟就完成申購流程、一次可申購多筆、贖回當下直接預約再申購設定等,來突破此族群對於網路下單的障礙。調查結果也發現,有44%的人喜歡此平台提供之「含息/不含息報酬率」查詢服務,其次為「方便簡單的申購流程」(43.5%)。整體來說,有67%的人願意因為這些新功能,克服網路投資基金的心理障礙。

至於荷包夠深、有投資經驗卻遺漏基金配置的「基金潛水族」,主要擔心獲利不如預期(49.5%),其次為基金資訊太多難以選擇(49%)、景氣不好不敢貿然行動(45%)、沒有時間收集資料(43.5%)。

傅敏儀也提供給這群基金潛水族「精準看門道」的解決方案,以一目瞭然的基金排行榜,包含渣打精選、熱賣基金、配息基金、最多瀏覽以及最新上架的五大排行榜與基金氣象台,幫助此族群克服選擇障礙。同步以千元定期定額投資的低門檻,讓基金潛水族在資訊與預算上都能輕鬆入手。整體而言,有78.5%的「基金潛水族」願意使用渣打線上基金交易平台來展開首次基金投資。

傅敏儀總結指出,整體受訪者有88%的人認為,渣打線上基金交易平台與過去使用的平台有所差異,此平台也能解決三大族群各自障礙點,針對線上基金投資族,可運用「配息錢滾錢」解決方案、提供給線下基金投資族「無痛做交易」方案,更有「精準看門道」方案幫助基金潛水族,同時搭配渣打集團全球市場投資展望觀點,幫助客戶掌握最即時投資看法、運用數位科技規劃理財大計。

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