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金管會主委顧立雄表示，過去已發函要求銀行不能基於某種身份，就直拒客戶之業務往來。（資料照）
〔記者王孟倫／台北報導〕為落實洗錢防制，有外商銀行「拒絕」立法委員等重要性政治人物開戶，對此，金管會主委顧立雄今天表示，銀行必須對客戶做「客戶盡職調查」（CDD），在符合風險控管措施前提下，來進行客戶相關開戶審查，不可以因為客戶身份，就直接拒絕開戶。
根據洗錢防制法相關規定，現任或曾任重要政治性職務的政治人物、家庭成員和密切關係者，應以風險為基礎，都必須納入銀行反洗錢加強審查的對象。
有外商銀行直接對政治高風險性族群，執行嚴格審查，甚至拒絕立委開戶。
顧立雄今天出席「台英金融科技創新合作備忘錄簽署儀式」，他受訪表示，銀行在落實洗錢防制規定時，是不能用「身份」直接拒絕，主要是做CDD（個戶盡職調查），在風險可控管情況下，審查客戶開戶及業務往來。
顧立雄強調，金管會已經發函要求銀行不可以某種身份、也不做任何CDD，就直拒客戶之業務往來，他直言，「這是不好的」，也不符合風險控管進行洗防工作的前提。
他表示，因為之前已經對銀行公會發函過，若有客戶對此進行申訴，金管會將就個案進行瞭解。
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