宏利投信代總經理梁雅倩（記者高佳菁攝）
〔記者高佳菁／專訪〕成為1個優秀的業務員，除了勤快外，宏利投信代總經理梁雅倩說，更重要的是需要具備「成就動機」、「不服輸的精神」與「用心經營」3個特質。
梁雅倩說，其實很多客戶都是長期耕耘來的，不是一蹴可幾的，若真的是一蹴可幾，那叫幸運，既然無法一蹴可幾，當然就要勤快的去找尋客戶，然而在找尋的過程中，一定會遇到很多的挫折，此時你就要有不服輸的精神，與永遠不希望自己業績落後的成就動機，才能支撐你不被挫折打敗。
她以個人親身經驗分享，我的個性就是「不服輸」，因此，當在遇到失敗時，我的作法是，我call你10次還不成功，我就會做11次、12次，一直到call下來為止，我不會中途放棄，為什麼呢？盡然我已花那麼多精神在這塊上，我就會希望我是成功。
我曾經有一個case，那個客戶是1家很大的公司，我整整call了快2年，且每個月都持續不斷的去找這個客戶，最後終於call下來，並成為的大客戶。
她回憶說，每個月都去call這個客戶，且都會用各式各樣借口去接觸公司窗口，而非盲目一直用同一種方式，且每次失敗一定會去反省為什麼這個方式行不通，要用什麼方法才有可能成功，就這樣持續了快2年的時間，到最後這個客戶手上已有一堆你的名片，不管是公司的窗口轉交或其經由別人轉給他的，在你不同持續不懈的去call客戶，客戶最後是察覺到你誠意，就會給你機會。
原本客戶只是想看在你不放棄的精神，見你一面而已，沒想到見面後大家聊的很開心，客戶竟然在第2天，不僅直接開了戶，還移一部份的資金下單投資，當下我真的非常開心、感動，覺得我的一切努力都是值得的，更重要的他帶來的成就感是你無法想像的。
但在找到客戶後，要讓他變成你長長久久、真的客戶，此時你就要「用心經營」，梁雅倩說，客戶第1次與你往來時，要把他當做你的「初戀情人」一樣，要小心的照顧他，千萬不要在得到了客戶後就不珍惜，或把他當做是ATM、你的財神，一直吸他的錢，但卻沒有任何的回饋，這樣久了客戶是會感受到。
唯有你用心的把他當初戀情人經營，那才會長久，到最後不管你走到那兒，客戶都會跟著你，因他已不把你當成是業務員，而是他人生中重要的理財夥伴，願意把他們的資產交給你，甚至會幫你介紹客戶。
我曾經有1個客戶，他跟我往來時只有100萬，那時他並沒有很多的資金，後來他因為小孩，從生技產業退休，也拿到1筆錢退休，並撥出100萬做小小的投資，由於先生可供養他，因此，他的投資只是希望比利息多一點點就好，結果我一路從100萬，養到3億，為什麼會這麼幸運？
梁說，這位客戶當時是位人資主管，因此在公司上櫃時有認股，當時認股只是當打水漂，沒想到經過15年，公司大賺，原本股東必需拆夥，公司問他可否將股票賣回，就這樣莫名奇妙多了1億的現金，由於這筆錢要課稅，他不知要怎麼辦，就把1億全丟給我，請我幫他處理。
此外，他先生在房產工作，也是從職員變成主管，收入慢慢增加，所以過程中只要有閒錢，就會拿出來投資，由於雙方已變成朋友關係，不僅把他們家中的資產都交給我，甚至他還會把他先生的房地產經驗告訴我，跟我說那個地點好，讓我從中學習到一些房地產知識，讓我對房價的敏感度，有一些概念，對後來我買房有很大的幫助。
梁說，當你把客戶當朋友，慢慢的客戶也會給你除了錢以外東西，甚至他的家人包括妹妹、妹夫等資產都移到我這來，這就是一個無形的福氣，他鼓勵所有的業務同仁，心態一定要保持願意把他當作是重要的夥伴或朋友，相信客戶都會感受到的真誠。
梁雅倩個人小檔案
| 現職 | 宏利投信代總經理 |
| 經歷 | ●宏利投信投資理財部資深副總 ●安聯投信國際行銷部主管 ●花旗銀行私人財富管理部 |
記者高佳菁製表